Рада ухвалила закон про мобілізацію: що змінюється для українців
Долар 41.54 ₴ (+0.12), євро 44.98 ₴ (-0.05)
Кременчук: +18°C, ясно. Увечері до +12°C.
День працівників соціальної сфери. Всесвітній день сміху.
Сьогодні святкують: Максим, Віктор, Тамара
Овен: Хороший день для нових починань. Зірки сприяють ініціативі.
2004 — Кіпр, Чехія та 8 інших країн вступили до Євросоюзу
Паливо знову подорожчало: А-95 переступив психологічну межу
Apple iPhone 17 Air: все що відомо про найтоншу модель
У 2023 році користувачі крипто-продуктів стали жертвами шахраїв, втративши приблизно $2 мільярди. Для боротьби з цією проблемою крипто-компаніям треба запроваджувати ефективні AML/KYC заходи. Саме про
У 2023 році користувачі крипто-продуктів стали жертвами шахраїв, втративши приблизно $2 мільярди. Для боротьби з цією проблемою крипто-компаніям треба запроваджувати ефективні AML/KYC заходи. Саме про них нам розповіли іт юристи Stalirov&Co, які супроводжують ведення крипто-бізнесу у Європі та США і консультують компанії з питань запровадження AML/KYC.
Айті юристи Stalirov&Co розказали, про що не варто забувати крипто-компаніям
AML/KYC - це заходи спрямовані на боротьбу з відмиванням грошей (AML), та процедура підтвердження особи клієнта (KYC).
KYC складається з наступних кроків:
Коли новий клієнт відкриває рахунок, крипто-компанія має підтвердити особу клієнта за допомогою збору інформації, такої як ім'я, дата народження, адреса та ідентифікаційний номер.
Як тільки особу підтверджено, компанія оцінює ризик, перевіряючи клієнта у списках спостереження урядових структур. Наприклад, наявність клієнта у списки осіб з політичним впливом; осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції, та інші.
Якщо наявні потенційні ризики, компанія збирає додаткові дані та документи, досліджує походження коштів, уважно відслідковує транзакцій клієнта.
Оскільки діяльність клієнтів розвивається та змінюється, компанії мають проводити регулярний моніторинг, щоб виявити ризики та підозрілі дій. Такий моніторинг включає аналіз нових контрагентів, бізнесі, зміни керівництва та інших факторів.
Недотримання вимог AML/KYC у сфері криптовалют може мати серйозні наслідки, включаючи значні фінансові збитки і навіть припинення діяльності компаній.
Наприклад, біржа Bitzlato проводила мінімальний рівень ідентифікації користувачів і дозволяла реєструвати облікові записи на імена "фіктивних осіб". Засновник біржі зізнався у відмиванні коштів і відмовитися від будь-яких претензій на суму $23 мільйони.
Криптобіржа Binance визнала свою провину у відмиванні грошей і погодилася виплатити понад $4 мільярди у рамках угод з американськими правоохоронними органами.
У березні 2024 року в порушенні законів про боротьбу з відмиванням грошей звинувачено криптобіржу KuCoin, яка не запровадила програму AML/KYC, обслуговуючи понад 30 мільйонів клієнтів.
Таким чином, потенційні наслідки недотримання вимог AML/KYC включають:
Крім того, компанія може стати об'єктом шахрайства, що призведе до її банкутства. Так сталось з криптовалютною біржею Nirvana.
У квітні 2024 року колишнього інженера з безпеки Amazon Шакіба Ахмеда засуджено до трьох років ув'язнення за крадіжку понад 12,3 мільйона доларів із двох криптовалютних бірж, які він атакував використавши програмниі вразливості програмного забезпечення. Під час першої атаки він використовував фальшиві дані про ціни, що дозволило йому незаконно отримати комісії в розмірі близько 9 мільйонів доларів у формі криптовалюти. У другому випадку він скористався уразливостями смарт-контрактів криптовалютної біржі Nirvana, купуючи криптовалюту за цінами, які були нижчими від зазначених курсів, а потім негайно перепродавав її з завищеними цінами. Сума в 3,6 мільйона доларів, яку він вкрав, становила практично усі активи Nirvana, що призвело до її закриття незабаром після атаки.
В центрі AML/KYC комплаєнсу — питання безпеки користувачів крипто-продуктів. Компаії мають враховувати особливості крипто-бізнесу та потенційні ризики, щоб захистити як активи клієнтів, так і власні.
Стаття підготовлена за матеріалами Валерія Сталірова, CEO компанії IT-юристів Stalirov&Co
Без спаму. Лише топ-матеріали Gosta. Відписатись в один клік.