На Хмельниччині правоохоронці зупинили криптосхему, у якій, за даними слідства, фігурувала фейкова криптовалюта та активне просування у Telegram-спільнотах. Організована група з чотирьох місцевих мешканців орієнтувалася на громадян України, а також інвесторів з країн Європи та Близького Сходу. Схема працювала через демонстрацію "успішного трейдингу" та розкішного життя, аби створити ілюзію високих прибутків і затягнути нових учасників.

Після купівлі токенів, за інформацією слідства, інвестори втрачали доступ до активів, а кошти зловмисники виводили через анонімні сервіси та переводили в готівку. Наразі правоохоронці вже встановили щонайменше п'ятьох потерпілих з України.

Схема: від Telegram до зникнення активів

Підозрювані створювали тематичні канали та чати в Telegram, де системно публікували скриншоти "прибуткових угод", показували дорогі покупки й "успішний" спосіб життя. Так вони формували довіру до фейкового проєкту і спонукали користувачів інвестувати у власний токен.

Коли люди купували ці токени, доступ до гаманця або можливостей розпоряджатися монетами зникав. Фінансові потоки, за даними слідчих, маскувалися через спеціалізовані анонімні сервіси з подальшим обналиченням, що ускладнює відстеження руху коштів і відновлення контролю над активами.

Обшуки та вилучення: що знайшли правоохоронці

Слідчі дії відбулися у Хмельницькому та Києві. Під час обшуків правоохоронці вилучили техніку та документи, які можуть підтверджувати роботу схеми, а також майно преміум-класу.

• Комп'ютерну техніку та холодні гаманці для зберігання цифрових активів;
• Чорнові записи, що фіксують порядок дій і розподіл коштів;
• Елітні автомобілі, походження яких перевіряють слідчі.

Усе вилучене направлено на експертизи. Дані з носіїв можуть стати ключовими для ідентифікації додаткових епізодів і кола потерпілих, зокрема за межами України.

Підозри та санкції: які статті інкримінують

Організатору та трьом учасникам повідомлено про підозру за двома статтями Кримінального кодексу України:

• ч. 4 ст. 190 ККУ – шахрайство за обтяжуючих обставин;
• ч. 3 ст. 362 ККУ – несанкціоновані дії з інформацією в автоматизованих системах, що спричинили значну шкоду.

За сукупністю пред'явлених підозр фігурантам загрожує до восьми років позбавлення волі. Слідство триває, встановлюють інших потенційних потерпілих та пов'язані гаманці.

Як розпізнати ризик: короткий чек-лист для інвестора

Шахраї часто спираються на психологію дефіциту та демонстративного "успіху". Перед інвестуванням варто кілька разів перевірити проєкт і команду, а також не довіряти "гарантіям" миттєвого доходу.

• Пильнуйте обіцянки "фіксованого" або "високого" прибутку – у криптоінвестиціях це сигнал ризику.
• Перевіряйте смартконтракт, токеноміку і публічні профілі розробників, шукайте незалежні огляди.
• Уникайте переказів у приватні гаманці за посиланнями з чату, особливо якщо вас кваплять.
• Застосовуйте 2-3 етапи верифікації джерела інформації та бірж, на яких пропонують купівлю токена.

Найтиповіші прийоми криптосхем – фальшиві токени, показові "прибутки" у соцмережах і виведення грошей через сервіси анонімізації. Це ускладнює простеження транзакцій і повернення активів.

Контекст

Останні роки правоохоронні органи регулярно повідомляють про викриття як локальних, так і міжнародних схем, пов'язаних із криптоактивами. У фокусі – проєкти з агресивним маркетингом у соцмережах та використанням сервісів для маскування походження коштів.

У липні 2025 року також фіксувалися повідомлення про викриття міжнародної схеми криптовалютного шахрайства. Такі кейси демонструють сталість методів зловмисників та необхідність обачності інвесторів.

Підсумок: холодна голова – найкращий інструмент безпеки

Історія з Хмельниччини нагадує: перед інвестицією варто перевіряти правовий статус проєкту, походження токена і репутацію команди. Якщо вам пропонують "встигнути до закритого раунду" – зробіть паузу та проведіть власну перевірку. Це проста дія, яка може вберегти від фінансових втрат.